6 consejos para preparar tu testamento de forma correcta

Desde los 14 años puedes hacer tu testamento. Aquí te decimos qué puntos debes saber y cómo debes preparar este importante documento

A 09 de septiembre del 2024.- Hacer tu testamento puede ser la diferencia entre heredar tranquilidad o provocar hasta más de 10 años de pleitos judiciales entre tus familiares, amigos o seres queridos, debido a la posesión de tus bienes y propiedades en caso de fallecimiento.

El director de Educación Financiera Citibanamex, Juan Luis Ordaz, señaló septiembre es el mes del testamento, cuyo objetivo es fomentar la cultura de la previsión y seguridad jurídica entre los ciudadanos, a través de servicios de asesoría y descuentos de hasta 50% en las notarias del país, donde se realiza el trámite.

Explicó que el testamento es un documento legal que deja instrucciones sobre tus deseos en caso de fallecimiento. “Esta guía indica quién heredará tu patrimonio para evitar disputas, desgastes emocionales y económicos entre tus seres queridos.

“El testamento no implica que lo tengas que hacer en una edad avanzada, en algunos estados lo puedes realizar desde los 14 años” indicó el directivo a través de su reporte semanal sobre finanzas personales.

Juan Luis Ordaz refirió que generalmente dicho tema se asocia con llegar a una edad cercana al fallecimiento: ‘si hago mi testamento, es porque me voy a morir pronto’, lo que genera miedo y preocupación; o bien, las personas lo dejan de lado debido a los problemas que se tendrían que enfrentar, lo cual se puede describir como el efecto desidia.

Este efecto, apuntó nos hace dejar las tareas para después, con el fin de evitar emociones no tan agradables como puede ser ansiedad, culpa o preocupación por tener que enfrentarse a decisiones que pudieran generar tensión en nuestra familia y amigos con respecto a lo que se va a dejar.

Indicó que otra razón para postergar la redacción del testamento es la idea de que “es difícil y caro”, al no saber con quién acudir para realizarlo o cuánto puede costar el trámite. Sin embargo, faltar y no tenerlo genera problemas entre familiares y amigos que pueden disolver las relaciones, generar problemas económicos e, incluso, años de juicios.

“En algunos lugares del país el mes del testamento se extiende hasta octubre. Muchas notarías cuentan con descuentos de hasta 50% y beneficios adicionales para realizar este importante y necesario trámite. Además, se brinda asesoría jurídica gratuita y se prolongan los horarios de atención”.—  Citibanamex

Consejos para preparar tu testamento

Para evitar problemas en tu partida y preparar tu testamento de forma correcta, el director de Educación Financiera de Citibanamex te recomienda:

1. Enlista tus pertenencias

Realiza una lista de todos tus bienes y documentos importantes que serán necesarios cuando ya no estés: cuentas bancarias, seguros, bienes inmuebles e incluso tus objetos personales. Respecto a los productos financieros, toma en cuenta los beneficiarios que designaste al momento de su apertura y, si lo consideras necesario, realiza ajustes.

2. Define a tus beneficiarios

Si tienes hijos, esposa/esposo o concubina, la ley buscará protegerlos ante tu pérdida. Adicionalmente, podrás nombrar a algún otro familiar como hermanos, sobrinos o algunas personas que no formen parte de tu familia, e incluso, puedes hacer donaciones. Esto lo puedes revisar con un notario público.

3. Elige tu albacea (o albaceas)

Esta persona será encargada de hacer que sea cumplan tus decisiones al momento de partir, por lo que es importante que sea alguien de tu entera confianza, honesta, responsable, justa y ética. Recuerda pedírselo en vida, ya que este rol no es obligatorio.

4. Evítales gastos mayores a tus seres queridos

En caso de no contar con un testamento, tus familiares tendrán que incurrir en gastos adicionales, sobre todo en juicios sucesorios intestamentarios. Recuerda que, si no cuentas con un testamento formal, la ley establece quiénes serían los herederos y en qué proporción.

5. ¿Tienes deudas?

En caso de fallecimiento el total de los bienes que componen tu herencia servirá para el pago de estos adeudas,hasta donde su valor alcance. Si la deuda supera el valor de lo heredado, tus herederos pueden elegir no aceptar la herencia. Si es menor, podrán saldarlo y quedarse con el resto.

6. Infórmate

Puedes solicitar más información sobre los trámites para hacer tu testamento en la página de la Secretaría de Gobernación (www.gob.mx/segob), y en la página del Colegio Nacional del Notariado Mexicano (www.notariadomexicano.org.mx/).

Fuente: PUBLIMETRO