UIF y CNBV ordenaron vigilancia reforzada a bancos y fintech por operaciones sospechosas ligadas con explotación sexual y laboral
A 28 de mayo del 2026.- La Secretaría de Hacienda activó un blindaje financiero para rastrear dinero sucio, redes de trata y operaciones criminales que intenten infiltrarse durante el Mundial 2026.
El gobierno federal ordenó vigilancia reforzada sobre bancos, fintech y entidades financieras para detectar movimientos sospechosos ligados con explotación sexual, explotación laboral y lavado de dinero dentro del sistema financiero mexicano.
La alerta fue emitida por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que pidieron a todas las instituciones del sector elevar filtros, monitoreo y controles internos ante el riesgo de que grupos criminales aprovechen la enorme movilización de dinero, turismo y operaciones económicas que generará la Copa Mundial de la FIFA 2026.
A través del documento Alertamiento sobre los riesgos de lavado de dinero, Hacienda advirtió que los grandes eventos internacionales –como el Mundial– también abren espacio para ocultar recursos ilícitos, mover dinero vinculado con explotación de personas y utilizar empresas, cuentas o transferencias para disfrazar operaciones criminales.
Por ello, Hacienda solicitó a las empresas del sistema financiero y a todos sus empleados reforzar los sistemas de detección de operaciones inusuales —movimientos financieros fuera de comportamiento normal— y activar mecanismos especiales de revisión y seguimiento.
Además, las autoridades financieras mexicanas trabajarán en coordinación con organismos de Estados Unidos y Canadá para intercambiar información, detectar patrones de riesgo y frenar posibles esquemas criminales ligados con trata de personas y lavado de dinero antes, durante y después del Mundial 2026.
Así operarán los filtros financieros
El alertamiento emitido obliga a las instituciones financieras a fortalecer procesos de debida diligencia; es decir, revisar con mayor profundidad a clientes, operaciones y movimientos que puedan representar riesgos relacionados con explotación de personas o recursos ilícitos.
La UIF y la CNBV también pidieron reforzar mecanismos internos para identificar depósitos, transferencias, pagos o movimientos financieros que no coincidan con el perfil habitual de clientes o empresas, especialmente en actividades vinculadas con turismo, entretenimiento, hospedaje y servicios que podrían ser utilizados para ocultar operaciones ilegales.
El documento incluye indicadores y señales de alerta para ayudar a detectar posibles esquemas de trata de personas con fines de explotación sexual o laboral, así como operaciones financieras relacionadas con delincuencia organizada.
Mundial 2026 entra a vigilancia especial
A través de un comunicado y el texto del alertamiento, la Secretaría de Hacienda señaló que el alertamiento permanecerá vigente hasta el 31 de agosto de 2026 y podrá actualizarse conforme evolucionen los riesgos detectados antes, durante y después del Mundial de Futbol.
La estrategia fue elaborada en coordinación con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), con base en análisis de riesgo y mejores prácticas internacionales contra lavado de dinero y trata de personas.
Fuente: PUBLIMETRO
